我的 USDT 干净吗？AML 检查详解
为什么交易所会扣留部分 USDT 充值、AML 筛查看什么、你可以自己做的免费检查，以及如何保持 USDT 干净。
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交易所和支付服务越来越多地筛查转入的 USDT 是否与犯罪有关。如果充值被扣留，通常意味着 AML 检查标记了这笔资金的来源历史。下面说明什么是“干净”，以及如何在出问题之前检查。
AML 筛查看什么
AML（反洗钱）服务会追踪 USDT 的来源，并根据地址或交易与高风险来源的关联程度打分：黑客攻击、诈骗、暗网市场、受制裁实体、混币器、被冻结地址。各服务使用各自的数据和阈值，所以不同服务商的评分会有差异。
你可以自己做的免费检查
- 黑名单状态。 我们的 USDT 黑名单查询会告诉你 Tether 是否冻结了该地址 — 直接从 USDT 合约读取。
- 风险标记。 地址检测会显示来自 TRONSCAN 的欺诈和举报标记、账户创建时间和活跃度。
- 常识判断。 全新的交易对手、催促你尽快操作、价格远高于市场的交易 — 无论评分如何，都是危险信号。
完整的 AML 报告
如需正式的风险评分，请使用专门的 AML 检测服务 — 参见 AML 检测服务。在大额场外或 P2P 交易之前，付费报告是值得的。
如果你的充值被扣留
- 不要为了“解锁”再转入更多资金 — 通过交易所官网联系客服。
- 按要求提供材料：资金来源、交易 ID、交易对手。
- 保留每笔交易的记录（聊天、发票、交易 ID）。
如何保持干净
- 只从你能确认身份的交易对手处接收 USDT。
- 在交易之前检查地址，而不是之后。
- 远离混币器和“洗白”服务 — 它们只会让资金看起来风险更高，而不是更干净。