«Чистые» ли мои USDT? AML-проверки простыми словами

Биржи и платёжные сервисы всё чаще проверяют входящие USDT на связь с преступлениями. Если депозит задержали, обычно это значит, что AML-проверка нашла что-то в истории средств. Разберёмся, что значит «чистые», и как проверить заранее, пока это не стало проблемой.

Что смотрит AML-проверка

AML-сервисы (против отмывания денег) отслеживают, откуда пришли USDT, и оценивают адрес или транзакцию по связи с рискованными источниками: взломами, мошенничеством, даркнет-рынками, санкционными лицами, миксерами, замороженными адресами. У каждого сервиса свои данные и пороги, поэтому оценки у разных провайдеров различаются.

Быстрые бесплатные проверки

1. Статус в чёрном списке. Наша проверка чёрного списка USDT покажет, не заморозила ли адрес Tether, — ответ берётся прямо из контракта USDT.
2. Флаги риска. Проверка адреса показывает флаги мошенничества и жалоб с TRONSCAN, возраст и активность аккаунта.
3. Здравый смысл. Совсем новые контрагенты, давление «быстрее», сделки сильно выше рынка — тревожные признаки независимо от любой оценки.

Полные AML-отчёты

Для полноценной оценки риска используйте специализированный AML-сервис — см. AML-сервисы. Перед крупными OTC- или P2P-сделками платный отчёт того стоит.

Если депозит задержали

• Не отправляйте ещё денег, чтобы его «разблокировать», — пишите в поддержку биржи через её официальный сайт.
• Предоставьте то, что просят: источник средств, ID транзакций, данные контрагента.
• Храните записи по каждой сделке (переписку, счета, ID).

Как оставаться «чистым»

• Принимайте USDT только от контрагентов, которых можете идентифицировать.
• Проверяйте адреса до сделки, а не после.
• Избегайте миксеров и сервисов «очистки» — они делают средства не чище, а подозрительнее.